금융실명제 위반시 알아두어야 할 핵심사항
내용의 순서를 확인해주세요.01. 처벌 내용 02. 적용 형량 03. 혐의 인정 시 조치 04. 금융실명제 위반 불기소 사건 05. 유의사항 안녕하세요. 법무법인 대륜(리한)입니다.
복잡한 상황을 단순하게 만드는 데 도움이 됩니다.
우리나라에서는 금융거래 시 본인 명의의 거래만 인정됩니다.
하지만, 사용하지 않는 계좌를 다른 사람에게 빌려주다 보면 문제가 발생하는 경우가 있습니다.
시중은행에서 보이스피싱과 관련된 것으로 계속 홍보하면서 미사용계좌를 타인에게 빌려주는 것을 자제하는 사람들이 많은데, 문제는 이것이 현재 대출과 연계되면서 확대되고 있다는 점이다.
체크카드나 은행계좌 잔액을 비워 보내면 대출한도 승인을 받을 수 있다고 설득하는 것이다.
다만, 이 역시 금융실명제 위반으로 처벌받을 수 있는 사항이므로 대련의 적극적인 도움을 받으시기를 바랍니다.
이렇게 복잡한 상황 속에서 로펌을 선택하는데 어려움을 겪는 분들이 많을 거라 생각합니다.
하지만 조금이라도 지체하면 상황은 더욱 복잡해질 수 있다.
국내 10대 로펌의 수많은 솔루션 사례를 믿고 대련의 도움을 받아보세요. 이것을 봐주세요. 법무법인 대륜변호사 법률상담 서울강남 형사이혼전문사무소 서울특별시 강남구 테헤란로 114길 38 동일타워 12층 법무법인 대련 법률상담 성범죄 이혼전문부산본사 센텀중앙로 90 부산광역시 해운대구 2407 ~ 2412 큐브센텀 법무법인 대륜변호사 법률상담 제주사무소 형사이혼 및 상속 전문가 특별자치도 제주시 중앙로 293 법무법인 대련 변호사 법률상담 목포사무소 형사이혼 및 상속전문사 전라남도 목포시 정의로 24 법무법인 대련변호사 법률상담 대전청 형사이혼 및 상속전문사 광역시 서구 대덕대로 243 10층 01. 처벌내용 Q. 내용 금융실명제 위반 행위는 처벌 대상이 되나요?A. 대부분의 행위가 보이스피싱과 관련되어 있으며, 자신의 금융매체를 타인에게 양도하는 행위는 모두 이에 해당됩니다.
이는 은행계좌뿐만 아니라 체크카드, OTP 등 금융매체에도 적용되며, 본인의 의지로 넘겨진다.
그럴 경우 처벌을 받을 수 있습니다.
보이스피싱으로 인해 문제가 발생할 수 있는 사례는 꽤 다양하지만, 해당 범죄에 연루됐다면 꽤 골치 아픈 일이 아닐 수 없습니다.
금융실명제에 대해 모르는 사람은 거의 없습니다.
최근 문제가 되고 있는 보이스피싱으로 인해 대포통장 문제가 표면화됐기 때문이다.
다만, 이러한 불법행위를 인지했음에도 불구하고 저질러졌다고 판단되는 만큼 처벌에서 예외가 있을 수 없으므로, 법률조력인과 협력하여 혐의를 처리하시는 것이 좋습니다.
02. 적용되는 형량 Q. 금융실명제 위반 시 처벌은 어떻게 됩니까?A. 혐의에 응하지 않을 경우 5년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 재산징역에 처해질 수 있다.
이 범죄는 접근매체를 양도하거나 취득한 자에게 적용되는 처벌이라 할 수 있다.
물론 이 두 사람에게만 적용되는 처벌은 아니다.
물품을 빌리거나 임대한 자, 보관인, 배포한 자 등 물품을 불법적으로 사용할 수 있도록 중개한 자도 처벌 대상이 될 수 있으니 주의하시기 바랍니다.
그렇게 하시길 권합니다.
그리고 단순히 해당 행위가 아닌 보이스피싱에 이용되었다는 사실이 있다면 어떨까요? 아울러 사기 방조, 교사 혐의도 추가될 수 있어, 형량을 낮추기 위해서는 반드시 변호인과 함께 대응해야 합니다.
03. 혐의가 확인되면 어떻게 해야 하나요? Q. 금융실명제 위반 혐의로 처리해야 한다면 어떻게 되나요?A. 억울한 상황이더라도 감정적으로 대처하기보다는 변호사를 선임하시고 침착하게 대응하도록 노력해주시기 바랍니다.
① 요건을 파악합니다.
② 피해자와 합의하여 비처벌 신청서를 제출합니다.
③ 양형요소를 수집하여 제출하는 일에 휘말릴 수 있습니다.
개인카드 분실로 인해 사건이 발생하지 않았다고 하면 실제 청구되는 경우가 대부분이다.
따라서 변호사의 도움을 받아 사건을 단계별로 처리하는 것이 좋습니다.
실제 피해가 발생한 것으로 전해진다면 혐의는 더욱 심각해질 가능성이 크다.
그러므로, 포괄적인 대응을 위해 변호사를 동반하시기를 바랍니다.
04. 금융실명제 위반 혐의로 기소된 사건 전자금융사기 가담 혐의로 검찰에서 조사를 받았으나 기소된 사건을 살펴보자. 의뢰인은 대출을 받기 어려운 상황에서 결국 고리대금업자를 이용하게 되었습니다.
결과적으로 이곳이 바로 이곳이었습니다.
보이스피싱업체라 개인정보까지 훔쳐갔다고 합니다.
대련은 향후 검찰 수사에서 금융실명제 위반 혐의로 피의자로 조사를 받을 예정이어서 찾아왔다.
법적 배경: 상대방이 속여서 준 것이 아니기 때문에 이에 대해 선처를 호소하셨습니다.
대륜 역시 이 내용에 주목해 사건을 긍정적으로 해석하기 위해 변론을 진행했다.
해결방법: 범죄단체에 속아서 접근매체 관련 정보를 빼앗겼고, 개인정보를 유출한 것에 대해 후회한다는 뜻을 밝혔습니다.
그는 자신의 계정을 공개했지만 범죄를 조장할 의도는 없었다.
상대방의 범죄를 알고도 계정을 공개하지 않았다는 뜻을 밝혀 선처를 요청했다.
이를 통해 검찰은 피의자에 대한 기소를 유예하는 판결을 내려 불기소 처분을 받을 수 있게 됐다.
05. 알아두셔야 할 포인트 Q. 금융실명범죄 해결을 위해 변호사의 동행이 필요한 이유가 있나요? A. 보이스피싱으로 연결될 경우 문제가 더욱 복잡해질 수 있다는 사실을 기억해두시면 좋습니다.
개인의 금융매체 대여 행위가 더 많은 피해자를 발생시키는 문제로 발전할 수 있다는 점을 이해해야 합니다.
따라서, 관련 조항을 적용할 경우 보다 엄중한 처벌이 가해질 수 있음을 양해해 주시기 바랍니다.
따라서 처음부터 변호사를 동반하여 사건을 처리하는 것이 핵심이라고 할 수 있습니다.
철저한 대책을 마련하지 않으면 다소 난감한 상황에 직면할 수 있으니 법무법인 대륜이 준비한 솔루션을 통해 해결해보시기 바랍니다.
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